(PR)
未払いの請求書を売却することですぐに現金を手に入れることができるファクタリング。
うちの会社の場合、どのファクタリング会社が良いのかわからないです。
起業したての法人やスタートアップ、中小企業でも少額から利用できるファクタリング会社も増えて新しい資金調達方法として注目されていますが、サービスによって手数料や必要書類が異なります。
この記事では、ファクタリングを活用する際に見るべきポイントや、ベンチャー・スタートアップ・中小企業におすすめの
①手数料が安い ②審査通過率が高い ③即日入金 ④提出書類が少ない ⑤オンラインで完結する
この全て揃った厳選した法人向けファクタリング会社をご紹介します。
【厳選したファクタリング会社おすすめ】
| 会社名 |  アクセルファクター |  ベストファクター |  チョウタツ王 |  いーばんく |  QuQuMo |  ビートレーディング |  PMG |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ポイント | 資金調達専門家が選ぶNo.1 利用者数2万件以上 | 今一番選ばれているファクタリング一括査定 手数料1%キャッシュバック | 一括査定で売掛金を少しでも高く売却 | 必要書類の作成も代行可で楽々 | 弁護士ドットコム監修 | 取引実績は5.8万社以上 | 毎月の取扱買取件数1500件以上 |
| 手数料 | 0.5％～8％ | 2~20% | 0.5％～20％ | 4~9% | 1~14.8% | 2%~ | 2%~ |
| 審査通過率 | 93.3% | 92% | – | 90%以上 | 98% | – | – |
| 利用可能額 | 30万~1億円 | 10万~1,000万 | 30万円～3億円 | 50万以下~2,000万円 | 1万円〜 | 3万〜7億円 | 30~2億円 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 即日 | 即日 | 即日 | 最短2時間 | 最短2時間 | 最短2時間 |
| 提出書類 | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー |
| 担保・保証人 | 不要 | 不要 | 不要 | 不要 | 不要 | 不要 | 不要 |
| 2社間/3社間取引 | 2社間/3社間 | 2社間/3社間 | 2社間/3社間 | 2社間/3社間 | 2社間 | 2社間/3社間 | 2社間/3社間 |
| 取引先が個人 | – | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ |
| オンライン完結 | ○(全国対応) | ○(全国対応) | ○(全国対応) | ○(全国対応) | ○(全国対応) | ○(全国対応) | ○(全国対応) |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
ファクタリング会社の選び方
ファクタリング会社を選ぶときに見るべきポイントを紹介します。
手数料が安い
ファクタリング会社によって手数料は異なり、金額や信用度などによって変動する場合もあれば、手数料を一律にしている場合もあります。
手数料が高いと調達できる金額が減ってしまうため、手数料は安ければ安いほどよいものです。
相場としては、2％〜20％の範囲で設定されています。
審査通過率が高い
法人でも事業内容によっては審査を落とされてしまうケースがあります。
今すぐ資金繰りを改善したい場合は審査通過率は高い方がスムーズに資金調達できます。
即日で入金される
ファクタリング会社によって、即日で完了する会社もあれば、数日以内に入金される会社もあります。
なるべく早く入金してほしい場合は、即日入金してくれるファクタリング会社を選びましょう。
即日対応の会社は平日営業日であれば30分〜5時間で入金してくれるケースが多いです。
提出書類が少ない
すぐに入金して欲しい場合、提出書類を集めるのも時間と手間がかかってしまいます。なるべく提出書類が少ない方が手間なく資金調達することができます。
オンライン完結できる
現在ではオンラインで完結できるファクタリング会社がほとんどです。
対面の場合は、訪問して内容を伝えるなど時間がかかってしまいます。24時間いつでもどこでも申し込みできるオンライン完結のファクタリング会社を選ぶ方が得策です。
対面では伝えにくい資金事情も、メールだと相談しやすいというメリットもあるね。
厳選したファクタリング会社おすすめ
上記で紹介した5つ全てのポイントが揃ったファクタリング会社をご紹介します。
| 会社名 | アクセルファクター | ベストファクター | チョウタツ王 | いーばんく | QuQuMo | ビートレーディング | PMG |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ポイント | 資金調達専門家が選ぶNo.1 利用者数2万件以上 | 今一番選ばれているファクタリング一括査定 手数料1%キャッシュバック | 一括査定で売掛金を少しでも高く売却 | 必要書類の作成も代行可で楽々 | 弁護士ドットコム監修 | 取引実績は5.8万社以上 | 毎月の取扱買取件数1500件以上 |
| 手数料 | 0.5％～8％ | 2~20% | 0.5％～20％ | 4~9% | 1~14.8% | 2%~ | 2%~ |
| 審査通過率 | 93.3% | 92% | – | 90%以上 | 98% | – | – |
| 利用可能額 | 30万~1億円 | 10万~1,000万 | 30万円～3億円 | 50万以下~2,000万円 | 1万円〜 | 3万〜7億円 | 30~2億円 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 即日 | 即日 | 即日 | 最短2時間 | 最短2時間 | 最短2時間 |
| 提出書類 | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー | 請求書/通帳のコピー |
| 担保・保証人 | 不要 | 不要 | 不要 | 不要 | 不要 | 不要 | 不要 |
| 2社間/3社間取引 | 2社間/3社間 | 2社間/3社間 | 2社間/3社間 | 2社間/3社間 | 2社間 | 2社間/3社間 | 2社間/3社間 |
| 取引先が個人 | – | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ |
| オンライン完結 | ○(全国対応) | ○(全国対応) | ○(全国対応) | ○(全国対応) | ○(全国対応) | ○(全国対応) | ○(全国対応) |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
一括査定で一番効率的なファクタリング会社を選択する
事業運営で忙しいので、手数料が安く即日資金調達できるファクタリング会社を提案してほしいです。
そんな方におすすめなのが、ファクタリング会社を無料で一括査定できるベストファクターかチョウタツ王です。
ベストファクターは審査通過率が高く、他社で断られた方や法人として独立したばかりの方におおすすめです。
チョウタツ王は30万円~1億円まで調達可能な会社を調べてくれるので、大きな額をスピーディに調達したい方におすすめです。
ファクタリング会社を利用する時の注意点
ベンチャー、スタートアップ、中小企業がファクタリングを利用する際に注意すべきポイントを紹介します。
取引先が個人である場合は、ファクタリング会社によってはNGの場合も。
また3社間ファクタリングの場合は取引先の会社に利用がバレてしまうので、事前に注意しましょう。
売掛金をすぐに現金化することがファクタリングの目的のため、原則分割で返済するのは不可能です。
※今回ご紹介しているファクタリング会社は、全て取引先にバレない2社間ファクタリングが可能です。
ファクタリング会社の手数料、ローンの総費用の代表例
アクセルファクター
手数料に関して
手数料以外の費用は一切不要です。
| 利用額 | 三社間契約 | 二社間契約 |
|---|---|---|
| 2,000万円以上 | 0.5%〜6.0% | 1.0%〜8.0% |
| 1,000万円以上 | 1.0%〜7.0% | 3.0%〜9.5% |
| 500万円以上 | 2.0%〜9.0% | 3.5%〜10.0% |
| 100万円以上 | 3.0%〜10.0% | 4.0%〜11.0% |
| 100万円未満 | 4.0%〜10.5% | 4.5%〜12.0% |
※審査状況によって手数料の上下限が変動することがございます
会社概要
| 会社名 | 株式会社アクセルファクター |
| サイトURL | アクセルファクター |
| 設立年月日 | 平成30年6月 |
| 認定に関する表記 | 中小企業庁認定経営革新等支援機関第79号 （認定支援機関ID：107913012312） |
| プライバシーマーク | 登録番号：第17004861（01）号 有効期間：2024年6月4日～2026年6月3日 審査機関：一般社団法人日本情報システム・ユーザー協会プライバシーマーク |
ベストファクター
手数料に関して
会社概要
| 会社名 | 株式会社アレシア |
| サイトURL | ベストファクター |
| 設立年月日 | 2017年1月 |
チョウタツ王
手数料に関して
日本政策金融公庫などによる融資やビジネスローン以外の資金調達方法としてファクタリングを提案するサイト。紹介するファクタリング会社によって手数料は異なります。
会社概要
| 会社名 | 株式会社JC |
| サイトURL | チョウタツ王 |
| 設立年月日 | – |
| プライバシーマーク | 登録番号：第17004861（01）号 有効期間：2024年6月4日～2026年6月3日 審査機関：一般社団法人日本情報システム・ユーザー協会プライバシーマーク |
いーばんく
手数料に関して
いーばんくでは、3つのプランを提供しています。
会社概要
| 会社名 | 株式会社アクシアプラス |
| サイトURL | いーばんく |
| 設立年月日 | 平成31年4月 |
QuQuMo
手数料に関して
日本政策金融公庫などによる融資やビジネスローン以外の資金調達方法としてファクタリングを提案するサイト。紹介するファクタリング会社によって手数料は異なります。
会社概要
| 会社名 | 株式会社アクティブサポート |
| サイトURL | QuQuMo |
| 設立年月日 | 2017年9月 |
| その他 | ファクタリングの自主規制団体「OFA」の認定事業者 |
ビートレーディング
手数料に関して
会社概要
| 会社名 | 株式会社ビートレーディング |
| サイトURL | ビートレーディング |
| 設立年月日 | 2012年4月 |
| その他 | 2021年1月29日発行の日本経済新聞に、ビートレーディングの「注文書ファクタリング」が掲載 |
PMG
会社概要
| 会社名 | ピーエムジー株式会社 |
| サイトURL | PMG |
| 設立年月日 | 平成27年6月 |
ベンチャー/スタートアップ/中小企業の資金調達こそファクタリングを
起業する方が増えてきている近年、起業したばかりのベンチャーや中小企業向けファクタリング会社が増えてきて事業を円滑に回しやすくなりました。
売掛があるのにキャッシュフローが回らないという法人は、お金を借りるより、リスクが少なく時間や手間もかからないファクタリング会社に一度問い合わせしてみてはいかがでしょうか。
